# AML-проверка

> Что такое AML-проверка, какие поступления и выводы проверяются и что происходит со средствами высокого риска.

AML-проверка (от англ. Anti-Money Laundering — противодействие отмыванию денег) показывает, связан ли криптоадрес с мошенничеством, санкциями, даркнет-рынками, украденными средствами, миксерами и другими рисками. PS Wallet проверяет адреса через специализированный сервис анализа блокчейна.

Проверка защищает и вас, и кошелёк: «грязные» монеты не смешиваются с остальными средствами, а ваши выводы не уходят на опасные адреса.

## Что проверяется

- **Поступления** от определённой суммы. Сумма считается по всем поступлениям на счёт за последние сутки, поэтому разбить крупный перевод на части не поможет. Переводы с адресов из чёрных списков проверяются при любой сумме.
- **Выводы** на внешние адреса от определённой суммы — проверяется адрес получателя.

## Как устроено решение

По результату проверки адрес получает уровень риска:

- **Низкий** — поступление зачисляется, вывод отправляется как обычно. Большинство проверок проходят незаметно.
- **Средний** — операцию вручную проверяет служба безопасности. До решения поступление не зачисляется, а вывод не отправляется.
- **Высокий** — поступление замораживается, вывод отменяется.

## Если поступление заморожено

Бот пришлёт сообщение «Служба безопасности отклонила пополнение». Если к аккаунту привязана почта, копия придёт и на неё.

Что происходит дальше:

1. **Средства не зачисляются на баланс.** В истории у пополнения будет пометка «Служба безопасности отклонила транзакцию».
2. **Адрес пополнения меняется.** Для счёта выдаётся новый адрес — бот сообщит его отдельным сообщением «Адрес пополнения счёта … изменён». Поступления на прежний адрес больше не будут зачислены.
3. **Средства можно вернуть отправителю.** Для этого нужно оплатить комиссию за возврат.

Как вернуть средства:

1. Откройте вкладку «История» и нажмите на замороженное пополнение.
2. Проверьте сумму комиссии и срок оплаты в карточке операции.
3. Нажмите «Оплатить комиссию». Комиссия спишется с того же счёта — на нём должно хватать денег.

После оплаты появится «Возврат средств отправителю в обработке», и монеты уйдут на адрес, с которого пришли.

> [!WARNING]
> Если в карточке операции и в сообщении бота указан срок, оплатить возврат нужно до него. Если не успеть, вернуть средства уже не получится. Если срока нет, судьбу неоплаченных средств решит служба безопасности.

Возврат TRX, BNB, ETH и GRAM через кнопку недоступен — кошелёк сообщит «Возврат этого депозита проводит поддержка — напишите нам».

## Если вывод отменён

Если у адреса получателя высокий риск, вывод отменяется ещё до отправки в сеть. Сумма вместе с комиссией возвращается на счёт, а бот присылает сообщение «Служба безопасности отклонила транзакцию».

На некоторые адреса вывод запрещён заранее — тогда кошелёк сразу сообщит «Отправка на этот адрес запрещена службой безопасности».

## Как избежать проблем

- Принимайте криптовалюту только от людей и сервисов, которым доверяете.
- Не покупайте криптовалюту у случайных продавцов и в сомнительных обменниках.
- Перед крупным выводом убедитесь, что адрес получателя принадлежит надёжной бирже или кошельку.
- Используйте актуальный адрес пополнения из раздела «Пополнить».

:::details Я считаю, что проверка ошиблась
Напишите в [поддержку](https://t.me/pswalletsupp) и укажите ID транзакции из карточки операции. Служба безопасности рассмотрит обращение.
:::

:::details Почему у меня сменился адрес пополнения?
На прежний адрес поступили средства с высоким уровнем риска. Чтобы такие средства не смешивались с остальными, счёт получает новый адрес. Пользуйтесь только новым адресом.
:::

Подробные правила — в документе [Политика AML](https://help.pswallet.org/ru/documents/compliance-policy). Об ограничениях аккаунта — в статье [Заморозка средств и ограничения](https://help.pswallet.org/ru/security/frozen-funds).

---
Источник: https://help.pswallet.org/ru/security/aml