Политика AML
1. Общие положения
Настоящая Политика AML / KYC / CFT (далее — «Политика») разработана в целях обеспечения безопасного, прозрачного и законного использования сервисов PsWallet (далее — «PsWallet», «Платформа», «мы»).
PsWallet придерживается международных стандартов и лучших практик в области:
противодействия отмыванию денежных средств (AML);
противодействия финансированию терроризма (CFT);
идентификации и верификации клиентов (KYC).
PsWallet применяет риск-ориентированный подход (Risk-Based Approach, RBA) для минимизации рисков незаконного использования Платформы.
2. Идентификация и верификация пользователей (KYC)
PsWallet вправе инициировать процедуру KYC в случаях, определяемых внутренними политиками безопасности, требованиями партнёров или выявленными рисками.
KYC может включать:
сбор и проверку персональных данных;
проверку документов, удостоверяющих личность;
проверки по санкционным спискам, базам PEP и источникам риска;
усиленную проверку (EDD) для пользователей повышенного риска.
Для проведения KYC PsWallet использует стороннего провайдера — Sumsub.
Отказ от прохождения KYC или предоставления достоверной информации может привести к ограничению или прекращению обслуживания.
3. Мониторинг транзакций и KYT (Know Your Transaction)
PsWallet осуществляет постоянный мониторинг транзакций пользователей с целью выявления операций, связанных с:
отмыванием денежных средств;
финансированием терроризма;
обходом санкций;
мошеннической или иной незаконной деятельностью.
Мониторинг включает анализ:
транзакционных паттернов;
взаимодействия с высокорисковыми или санкционными адресами;
использования миксеров, анонимизирующих сервисов, нелицензированных платформ и darknet-ресурсов.
4. Заморозка входящих транзакций с высоким AML-риском
В случае если входящая транзакция получает высокий AML-риск по результатам автоматического или ручного анализа, PsWallet вправе временно заморозить такую транзакцию до завершения проверки.
4.1. Возможные действия пользователя
В случае заморозки транзакции пользователь может выбрать один из следующих вариантов:
a) Возврат средств отправителю Пользователь вправе инициировать возврат средств на адрес отправителя с удержанием фиксированной комиссии в размере 15 (пятнадцать) долларов США, покрывающей операционные и комплаенс-издержки.
b) Подтверждение источника средств Пользователь вправе обратиться в службу поддержки PsWallet и предоставить документы, подтверждающие законный источник средств (SOF / SOW). По результатам рассмотрения службой комплаенса PsWallet транзакция может быть разморожена.
4.2. Отсутствие действий со стороны пользователя
Если пользователь:
не выбирает ни один из доступных вариантов;
отказывается от взаимодействия со службой поддержки;
не предоставляет запрошенные документы в разумные сроки,
PsWallet оставляет за собой право уничтожить (безвозвратно списать) замороженные средства в целях соблюдения AML / CFT требований и минимизации регуляторных рисков.
Решение об уничтожении средств является окончательным и не подлежит обжалованию.
5. Источник средств (SOF) и источник благосостояния (SOW)
PsWallet вправе запросить подтверждение законности происхождения средств в случаях:
выявления высокорисковых транзакций;
превышения обычных объёмов операций;
подозрения на обход AML/KYC процедур;
проведения EDD-проверок.
Подтверждающие документы могут включать банковские выписки, справки о доходах, договоры и иные юридические документы.
6. Санкции и ограничения
PsWallet проверяет пользователей по международным санкционным спискам, базам PEP и источникам негативной информации.
При выявлении рисков PsWallet вправе:
ограничить доступ к аккаунту;
заморозить средства;
отказать в обслуживании.
Список запрещённых юрисдикций может изменяться без предварительного уведомления.
7. Несовершеннолетние пользователи
PsWallet не предоставляет услуги лицам младше 18 лет.
При выявлении несовершеннолетнего пользователя доступ к аккаунту ограничивается, а средства могут быть заморожены.
8. Запрет альтернативной верификации
Запрещается использование документов третьих лиц, передача аккаунтов и выдача себя за другое лицо.
Нарушения могут привести к немедленной блокировке аккаунта и заморозке средств.
9. Взаимодействие с государственными органами
PsWallet сотрудничает с компетентными органами и вправе передавать информацию по законным запросам, а также прекращать обслуживание пользователей, подозреваемых в незаконной деятельности.
10. Защита и конфиденциальность данных
Персональные данные обрабатываются исключительно в целях выполнения AML / KYC / CFT требований и защищаются техническими и организационными мерами.
11. Контакты и поддержка
По вопросам AML / KYC, заморозки транзакций и проверки источника средств вы можете связаться с нами:
Telegram: @pswalletsupp
Для государственных/регулирующих органов:
Email: [email protected]
12. Обновления политики
PsWallet оставляет за собой право изменять настоящую Политику в одностороннем порядке. Актуальная версия публикуется на сайте pswallet.org. Использование PsWallet после обновлений означает согласие с новой редакцией.
Последнее обновление