PS Wallet AML-проверка
Что такое AML-проверка, какие поступления и выводы проверяются и что происходит со средствами высокого риска.
On this page
AML-проверка (от англ. Anti-Money Laundering — противодействие отмыванию денег) показывает, связан ли криптоадрес с мошенничеством, санкциями, даркнет-рынками, украденными средствами, миксерами и другими рисками. PS Wallet проверяет адреса через специализированный сервис анализа блокчейна.
Проверка защищает и вас, и кошелёк: «грязные» монеты не смешиваются с остальными средствами, а ваши выводы не уходят на опасные адреса.
Что проверяется
- Поступления от определённой суммы. Сумма считается по всем поступлениям на счёт за последние сутки, поэтому разбить крупный перевод на части не поможет. Переводы с адресов из чёрных списков проверяются при любой сумме.
- Выводы на внешние адреса от определённой суммы — проверяется адрес получателя.
Как устроено решение
По результату проверки адрес получает уровень риска:
- Низкий — поступление зачисляется, вывод отправляется как обычно. Большинство проверок проходят незаметно.
- Средний — операцию вручную проверяет служба безопасности. До решения поступление не зачисляется, а вывод не отправляется.
- Высокий — поступление замораживается, вывод отменяется.
Если поступление заморожено
Бот пришлёт сообщение «Служба безопасности отклонила пополнение». Если к аккаунту привязана почта, копия придёт и на неё.
Что происходит дальше:
- Средства не зачисляются на баланс. В истории у пополнения будет пометка «Служба безопасности отклонила транзакцию».
- Адрес пополнения меняется. Для счёта выдаётся новый адрес — бот сообщит его отдельным сообщением «Адрес пополнения счёта … изменён». Поступления на прежний адрес больше не будут зачислены.
- Средства можно вернуть отправителю. Для этого нужно оплатить комиссию за возврат.
Как вернуть средства:
- Откройте вкладку «История» и нажмите на замороженное пополнение.
- Проверьте сумму комиссии и срок оплаты в карточке операции.
- Нажмите «Оплатить комиссию». Комиссия спишется с того же счёта — на нём должно хватать денег.
После оплаты появится «Возврат средств отправителю в обработке», и монеты уйдут на адрес, с которого пришли.
Если в карточке операции и в сообщении бота указан срок, оплатить возврат нужно до него. Если не успеть, вернуть средства уже не получится. Если срока нет, судьбу неоплаченных средств решит служба безопасности.
Возврат TRX, BNB, ETH и GRAM через кнопку недоступен — кошелёк сообщит «Возврат этого депозита проводит поддержка — напишите нам».
Если вывод отменён
Если у адреса получателя высокий риск, вывод отменяется ещё до отправки в сеть. Сумма вместе с комиссией возвращается на счёт, а бот присылает сообщение «Служба безопасности отклонила транзакцию».
На некоторые адреса вывод запрещён заранее — тогда кошелёк сразу сообщит «Отправка на этот адрес запрещена службой безопасности».
Как избежать проблем
- Принимайте криптовалюту только от людей и сервисов, которым доверяете.
- Не покупайте криптовалюту у случайных продавцов и в сомнительных обменниках.
- Перед крупным выводом убедитесь, что адрес получателя принадлежит надёжной бирже или кошельку.
- Используйте актуальный адрес пополнения из раздела «Пополнить».
Я считаю, что проверка ошиблась
Напишите в поддержку и укажите ID транзакции из карточки операции. Служба безопасности рассмотрит обращение.
Почему у меня сменился адрес пополнения?
На прежний адрес поступили средства с высоким уровнем риска. Чтобы такие средства не смешивались с остальными, счёт получает новый адрес. Пользуйтесь только новым адресом.
Подробные правила — в документе Политика AML. Об ограничениях аккаунта — в статье Заморозка средств и ограничения.